ご説明いただいた通り、ダウンサイドリスクとは、保有資産が予期しない損失を受ける可能性があるリスクのことです。ダウンサイドリスクは、投資家や資産管理者がリスクマネジメントを行う上で非常に重要な概念です。
ダウンサイドリスクは、主に以下の2つの要因によって引き起こされます。
- 外的要因によるリスク：景気後退、金融市場の下落、政治的な不安定、天災など、投資家や資産管理者がコントロールできない要因によってリスクが発生することがあります。
- 内的要因によるリスク：投資家や資産管理者の誤った判断や、ポートフォリオの構築に関する誤りによってリスクが発生することがあります。
ダウンサイドリスクを最小限に抑えるために、投資家や資産管理者は、ポートフォリオを多様化し、リスクの分散を図ることが重要です。また、ポートフォリオ内の各資産のリスクとリターンのバランスを見極め、リスクに対する適切な対応策を講じることも必要です。
